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​1000元基金收益多少钱?

1000元基金收益多少钱?

提问人: 小K      
 
1、1000元购买债券基金/混合基金/股票基金
假定用1000元申购某只基金,申购费率是1.5%,当日净值是1.5462
基金份额=【申购金额÷(1+申购费率)】÷T日基金份额净值=1000÷(1+1.5%)÷1.7804=553.37(份),所以持有的基金份额为553.37份。
期间基金发放过一次红利,每一分额基金派发红利0.34元
基金分红金额=持有份额*每份分红额度=553.37*0.34=188.15(元),所以获得红利188.15元。
假定一个月后赎回该基金,赎回费率是0.5%,当日净值是1.7648
收益=当日基金净值×基金份额×(1-赎回费)-申购金额+现金分红=1.7648×553.37×(1-0.5%)-1000+188.15=115.91(元),所以收益为115.91元。
2、1000元购买货币基金
假定用1000元申购某只货币基金,当日万份收益为0.6089
收益=(已确认金额/10000)*当日万份收益=(1000/10000)*0.6089=0.06089(元),所以每天的收益为0.06089元。
假定1个月后赎回该基金,当日万份收益为0.6089,按一个月30天来算的话
0.06089X30=1.8267(元),所以一个月的收益为1.8267元。

 

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